Kripto paralar ve dolandırıcılık işte nasıl çalıştıkları

kripto-para

Yayınlanma Tarihi: 26 Haziran 2022 12:26 / Son Güncelleme Tarihi: 26 Haziran 2022 12:29

Dolandırıcılık, Temelde değişen şey, dolandırıcıların bir düğmeye basarak milyarlarca olmasa da milyonlarca kişiye ulaşabilme kolaylığıdır. İnternet ve diğer teknolojiler, bu yeni siber suç fırsatlarının öncülüğünü temsil eden kripto para birimleri ile oyunun kurallarını basitçe değiştirdi.

Merkezi olmayan, anonim işlemler oluşturmak için kriptografi kullanan dijital para birimleri olan kripto para birimleri, başlangıçta gizlilikle ilgilenen bireyler olan “cypherpunks” tarafından yönlendiriliyordu. Ancak, özellikle çeşitli kripto para birimlerinin fiyatlarının arttığı ve kripto para birimlerinin daha yaygın hale geldiği COVID-19 salgını sırasında, sıradan insanların ve suçluların zihinlerini ve ceplerini ele geçirmek için genişlediler. Dolandırıcılar popülerliklerinden yararlandılar. Pandemi ayrıca ana akım işlerde aksamalara neden oldu ve kripto para birimleri gibi alternatiflere daha fazla güvenilmesine yol açtı.

Blockchain veri platformu Chainanalysis‘in Ocak 2022 tarihli raporu, 2021’de kripto para kullanan yatırımcılardan yaklaşık 14 milyar ABD dolarının dolandırıldığını öne sürüyor.

Örneğin, 2021’de Güney Afrika’dan iki kardeş, yatırımcıları bir kripto para birimi yatırım platformundan 3,6 milyar dolarlık dolandırmayı başardı. Şubat 2022’de FBI, yatırımcıları 3,6 milyar dolar daha dolandırmak için sahte bir kripto para birimi platformu kullanan bir çifti tutukladığını duyurdu.

Bunu nasıl yaptıklarını merak edebilirsiniz.

Sahte yatırımlar

Farklı popülasyonları hedef alma eğiliminde olan iki ana kripto para dolandırıcılığı türü vardır.

Biri, riskli portföylere sahip aktif tüccarlar olma eğiliminde olan kripto para yatırımcılarını hedefliyor. Bunlar çoğunlukla yüksek gelirli, iyi eğitimli ve mühendislik, finans veya BT alanlarında çalışan 35 yaşın altındaki genç yatırımcılardır. Bu tür dolandırıcılıklarda, dolandırıcılar sahte paralar veya sahte borsalar oluşturur.

Yakın tarihli bir örnek, “Squid Game” adlı TV dizisinin adını taşıyan bir kripto para birimi olan SQUID‘dir. Yeni madeni paranın fiyatı fırladıktan sonra, yaratıcıları parayla birlikte ortadan kayboldu.

Bu dolandırıcılığın bir varyasyonu, yatırımcıları, büyük ve hızlı getiri vaatleriyle yeni bir kripto para birimi satın alan ilk kişilerden biri olmaya ikna etmeyi içerir. Ancak SQUID teklifinden farklı olarak, hiçbir zaman para basılmaz ve olası yatırımcıların eli boş bırakılır. Aslında, ilk madeni para tekliflerinin çoğunun sahte olduğu ortaya çıkıyor, ancak bu yeni madeni paraların ve teknolojilerin karmaşık ve gelişen doğası nedeniyle, eğitimli, deneyimli yatırımcılar bile kandırılabilir.

Tüm riskli finansal girişimlerde olduğu gibi, kripto para birimi satın almayı düşünen herkes, teklifi kapsamlı bir şekilde araştırmak için eski tavsiyelere uymalıdır. Teklifin arkasında kim var? Şirket hakkında bilinen nedir? Bir şirket tarafından yayınlanan ve ürününün özelliklerini özetleyen bilgilendirici bir belge olan beyaz kağıt mevcut mu?

SQUID vakasında, bir uyarı işareti, madeni paraları satın alan yatırımcıların onları satamamasıydı. SQUID web sitesi de birçok dolandırıcılıkta tipik olan dil bilgisi hatalarıyla doluydu.

Shakedown ödemeleri

Kripto para dolandırıcılığının ikinci temel türü, kurbanlardan dolandırıcılara para transfer etmek için ödeme yöntemi olarak kripto para birimini kullanır. Her yaştan ve demografiden hedef alınabilir. Bunlara fidye yazılımı vakaları, romantizm dolandırıcılığı, bilgisayar onarım dolandırıcılığı, seks şantajı vakaları, Ponzi şemaları ve benzerleri dahildir. Dolandırıcılar, kimliklerini gizlemek ve sonuçlarından kaçınmak için kripto para birimlerinin anonim yapısından yararlanıyorlar.

Yakın geçmişte, dolandırıcılar para almak için banka havalesi veya hediye kartı talep ederdi; çünkü bunlar geri döndürülemez, anonim ve izlenemezdir. Bununla birlikte, bu tür ödeme yöntemleri, potansiyel mağdurların, müdahale edebilecek ve muhtemelen onları durdurabilecek bir üçüncü şahısla karşılaşabilecekleri evlerini terk etmelerini gerektirir. Öte yandan kripto, herhangi bir zamanda herhangi bir yerden satın alınabilir.

Gerçekten de Bitcoin, fidye yazılımı vakalarında talep edilen en yaygın para birimi haline geldi ve vakaların yaklaşık %98’inde talep edildi. Birleşik Krallık Ulusal Siber Güvenlik Merkezi’ne göre, cinsel şantaj dolandırıcılıkları genellikle bireylerden Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinde ödeme yapmalarını ister. Genç yetişkinleri hedef alan romantik dolandırıcılıklar, dolandırıcılığın bir parçası olarak giderek artan bir şekilde kripto para birimini kullanıyor.

Birisi sizden kripto para birimi aracılığıyla kendisine para aktarmanızı isterse dev bir kırmızı bayrak görmelisiniz.

Vahşi Batı

Mali sömürü alanında, bu gruptaki yüksek düzeyde güvenlik açığı nedeniyle, yaşlı dolandırıcılık mağdurlarını incelemek ve eğitmek için daha fazla çalışma yapılmıştır. Araştırma, birini dolandırıcılık taleplerine karşı özellikle savunmasız kılan ortak özellikleri belirledi. Bilişsel yetenek, eğitim, risk alma ve kendini kontrol etmedeki farklılıkları içerir.

Tabii ki, genç yetişkinler de savunmasız olabilir ve gerçekten de mağdur oluyorlar. Eğitim kampanyalarını genç, eğitimli ve varlıklı yatırımcılar da dahil olmak üzere tüm yaş gruplarını kapsayacak şekilde genişletmeye açık bir ihtiyaç vardır. Yetkililerin adım atması ve yeni koruma yöntemleri kullanması gerektiğine inanıyoruz. Örneğin, şu anda finansal tavsiye ve ürünler için geçerli olan düzenlemeler, kripto para birimi ortamına genişletilebilir. Veri bilimcilerin ayrıca dolandırıcılık faaliyetlerini daha iyi izlemesi ve izlemesi gerekir.

Kripto para dolandırıcılığı özellikle acı verici çünkü kayıp fonları geri alma olasılığı sıfıra yakın. Şimdilik, kripto para birimlerinin gözetimi yok. Onlar sadece finans dünyasının Vahşi Batı’sı.

Bu gönderiyi değerlendirmek için tıklayın!
[Değerlendirme: 1 Puan: 5]
Yazar Hakkında